Willen we een huis kopen of niet

Nu we hier een tijdje wonen en mensen om ons heen huizen zien kopen ga je jezelf ook afvragen, wat willen wij? We wonen prima in dit huurhuis. Maar als je anderen aan hun huis ziet klussen en dingen verbeteren, wil je dat eigenlijk zelf ook wel. Er zijn toch wel dingen in dit huis waar je je aan begint te storen. Maar ja, een huurhuis ga je niet teveel in investeren. Als het jaarcontract voorbij is weten we ook niet hoeveel de huur omhoog gaat. (of wellicht staat je huis ineens te koop, die verhalen horen we ook regelmatig)

Toen we laatst door Woodinville en Bothel reden vonden we dat ook een super mooi gebied. (net als Redmond) en eigenlijk nog best goed te doen naar kantoor etc. Dus toen maar besloten om ons wat meer te gaan verdiepen in de woningmarkt hier. Nu is deze echt heel veel beter dan in NL. Huizen gaan in hier binnen een week, boven de vraagprijs weg.

Voorbeeld: San had dit weekend dit huis gezien, iets verderop in de wijk en erg fraai. Best wel aan de prijs helaas.

image

We hebben vandaag een makelaar over de vloer gehad (Lilian Bergsma) om eens te informeren over hoe en wat als we een huis willen kopen. Ze had al even geinformeerd bij de verkopende makelaar van bovenstaand huis. Ze hadden zondag open huis. Ze hebben 11 biedingen liggen (na 1 dag!). Vraagprijs $564,950 en Lilian verwacht dat het huis verkocht wordt voor $640.000. Dus……….

Maar goed, we weten nu een beetje hoe het werkt. We gaan met de bank praten over de hypotheek. Als je hier een huis koopt is het handig om 20% zelf in te brengen anders kost het je een $150-$250 extra verzekering per maand. Geld lenen doen ze hier in verhouding niet zo moeilijk over lijkt het, maar het is handig om een aantal zaken van te voren te regelen zodat als je wat tegenkomt je ook snel kunt schakelen.

Voorlopig wonen we hier goed, maar we gaan nu toch wel kijken naar iets voor onszelf, wat we helemaal naar de zin kunnen maken en niet het risico lopen er binnen een maand uit te moeten.

Comments

Comment by Matthijs Krempel on 2014-01-21 09:25:39 +0000

Eenvoudige rekensom;

Hoeveel huur betaal je, t.o.v. je hypotheek plus rente (niet de teaser rate aanhouden).

Pas ook op voor flexibele rentes, want die kunnen de komende tijd wel eens door het dak gaan. Aangezien de schulden in de US nogal hoog oplopen.

Daarnaast zou ik een huis niet als investering zien, want het kan snel verkeerd lopen en wellicht wil je over x-jaar terug naar NL.

Deze video is misschien handig voor je;

http://www.youtube.com/watch?v=6wXQ-5KVRaQ

Comment by Matthijs Hoekstra on 2014-01-21 11:52:50 +0000

Ik snap hoe het werkt. We hebben het huis in NL ook nog (variabele rente hypotheek, 1% op dit moment 🙂 en zullen een buffer moeten overhouden om daar fluctuaties op te kunnen vangen). Reden om te kopen is idd kosten, maar ook dat het je eigen huis is wat je naar je zin kan maken. Niet als investering. Sowieso worden huizen hier bij gelijkblijvende markt minder waard (houten rommel). De markt is hier nu wel zo dat het mega stijgt. Er komen veel mensen bij en het aanbod van huizen is laag. Vandaar die rare markt binnen paar dagen boven vraagprijs verkocht.

Comment by Matthijs Krempel on 2014-01-27 09:05:30 +0000

Mijn advies is om nog even een paar jaartjes de kat uit de boom te kijken.

Kunnen nog wel eens rare financiële tijden aan komen.

En trouwens, als je zegt dat de huizen nu in trek zijn, is het juist het moment om nu te verkopen, niet te kopen 🙂

Comment by Matthijs Hoekstra on 2014-01-27 09:18:27 +0000

Nee juist niet, hoe langer ik wacht hoe hoger mijn maandlasten. Het huurhuis wat we nu huren kost nu $2500 per maand. Op dit moment gaat dezelfde huizen voor $3000 per maand. Als ik NU koop weet ik in ieder geval dat mijn maandlasten hetzelfde blijven de komende tijd ipv omhoog gaan. En als de markt in elkaar zakt ben ik alleen mijn inleg kwijt in het ergste geval. Als ik dat kan afzetten tegen het aantal maanden dat ik ‘voordeliger’ heb gewoond kan ik een redelijk risico analyze doen. So far lijkt het interessanter om iets te kopen.